
GLOSSAIRE
GLOSSAIRE
ASSURANCE
Action de garantir contre certains risques moyennant une rémunération convenue; résultat de cette action, garantie.Chambre d'assurance, compagnie d'assurance(s); contrat, police, prime d'assurance.
Par extension : Le contrat lui-même.
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PATRIMOINE
Ensemble des biens hérités des ascendants ou réunis et conservés pour être transmis aux descendants.
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Ensemble des biens et des obligations d'une personne (physique ou morale) ou d'un groupe de personnes, appréciables en argent, et dans lequel entrent les actifs (valeurs, créances) et les passifs (dettes, engagements).Patrimoine financier, foncier, immobilier; les patrimoines des ménages.
ASSURANCE
Action de garantir contre certains risques moyennant une rémunération convenue; résultat de cette action, garantie.Chambre d'assurance, compagnie d'assurance(s); contrat, police, prime d'assurance.
Par extension : Le contrat lui-même.
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PATRIMOINE
Ensemble des biens hérités des ascendants ou réunis et conservés pour être transmis aux descendants.
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Ensemble des biens et des obligations d'une personne (physique ou morale) ou d'un groupe de personnes, appréciables en argent, et dans lequel entrent les actifs (valeurs, créances) et les passifs (dettes, engagements).Patrimoine financier, foncier, immobilier; les patrimoines des ménages.
GLOSSAIRE
ASSURANCE DE LA PERSONNE
L'assurance de personnes est une assurance qui couvre des personnes physiques contre les accidents corporels, l'invalidité, la maladie, le décès. Elle est souscrite soit à titre individuel, soit à titre collectif.
ASSURANCE VIE
Contrat par lequel l'assureur s'engage à verser une rente ou un capital à une personne, le souscripteur, moyennant une prime versée ou un capital constitué. En effet dans un contrat d'assurance-vie, il faut distinguer deux sortes de contrats : un contrat d'assurance en cas de décès et un contrat d'assurance en cas de vie.
PRÉVOYANCE
La prévoyance collective est l’aptitude à prévenir et se prémunir des risques de l’existence dans un cadre collectif. Ce terme recouvre une notion liée à la protection institutionnalisée des personnes contre les aléas de la vie.
Une assurance prévoyance sert à se protéger financièrement, ainsi que ses proches contre les aléas de la vie. Les bénéficiaires de cette assurance perçoivent ainsi un capital ou une rente en cas du décès ou de la maladie d'un proche afin de pouvoir faire face financièrement.
La prévoyance d'entreprise correspond à l'ensemble des garanties mises en place dans l'entreprise pour protéger les salariés ou certaines catégories d'entre eux (cadres, non cadres…) en cas d'arrêt de travail ou de décès. L'assurance prévoyance en entreprise vient complète les couvertures des régimes obligatoires
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COMPLÉMENTAIRE SANTÉ
La complémentaire santé, parfois appelée mutuelle, intervient en complément du dispositif de remboursement de la Sécurité sociale. Une garantie qui vous permet d'améliorer votre couverture médicale et d'alléger votre reste à charge.
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ÉPARGNE
L'épargne est la partie du revenu qui - pendant une période donnée - n'est pas dépensée. Cette somme d'argent n'est pas détruite immédiatement par une dépense de consommation et peut être conservée sous forme liquide, ou être réinvestie dans le circuit économique sous la forme d'un placement ou d'un investissement.
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ÉPARGNE SALARIALE
L'épargne salariale est un système d'épargne collectif mis en place au sein de certaines entreprises.
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RETRAITE
En France, la retraite complémentaire des salariés de l’agriculture, du commerce, de l’industrie et des services, dite AGIRC-ARRCO est une retraite qui complète la retraite obligatoire de base .
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PLAN ÉPARGNE RETRAITE
Le Plan d'Epargne Retraite Entreprises est un contrat d’assurance vie collectif souscrit par l’entreprise destiné au départ à la retraite des salariés
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PROTECTION SOCIALE
La protection sociale est l'ensemble des mécanismes de prévoyance collective qui permettent aux individus ou aux ménages de faire face financièrement aux conséquences des risques sociaux, c'est-à-dire aux situations pouvant provoquer une baisse des ressources ou une hausse des dépenses (vieillesse, maladie, invalidité, ...
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OPTIMISATION FISCALE
Une bonne optimisation fiscale doit se faire en prenant en compte de multiples facteurs que sont par exemple le temps ou encore la valeur. Un bilan patrimonial permet l'accompagnement d'un œil externe et expert de votre situation. Les préconisations sont la plupart du temps l'addition de plusieurs dispositifs.
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TRANSMETTRE SON PATRIMOINE
Transmettre son patrimoine de son vivant passe la plupart du temps par une donation. Il existe différents types de donations selon la personne à qui vous souhaitez transmettre un bien. Le plus souvent, les donations sont faites de parent à enfant afin de profiter de l'abattement tous les 15 ans.
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CLAUSE BÉNÉFICIAIRE
La clause bénéficiaire est aussi importante que le choix de votre assureur, de votre contrat, ou des supports financiers de votre investissement. C’est elle qui détermine la manière dont le capital décès sera attribué aux bénéficiaires désignés.
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ASSURANCE DE PRÊT
L'assurance de prêt généralement désignée par assurance emprunteur est une garantie demandée par les prêteurs lors d'une demande de prêt. Bien que ce ne soit pas une obligation légale, elle est exigée dans la quasi-totalité des cas.
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GARANTIE DU PRÊT
Une garantie de prêt immobilier est un mécanisme à la fois légal et commercial qui lie un prêteur à un emprunteur et qui permet au prêteur d'obtenir un remboursement, partiel ou complet, du montant prêté en cas de défaut de paiement de l'emprunteur.
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INDEMNITÉ FIN DE CARRIÈRE
Lorsqu'un salarié quitte l'entreprise au moment de son départ en retraite, l'employeur est tenu de lui verser une indemnité de fin carrière (IFC). Le montant de cette indemnité est défini par la loi, la convention collective applicable à l'entreprise, l'accord d'entreprise ou le contrat de travail du salarié concerné.
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CONTRAT DE CAPITALISATION
C’est une enveloppe fiscale qui permet de transmettre son patrimoine par donation ou succession
C’est un produit qui s’adapte a toutes les étapes de la vie.
ASSURANCE DÉCÈS
Prévoit de laisser un capital défini à l’avance à celles et ceux que vous aimez qu’ils puissent utiliser à leur convenance.
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ASSURANCE OBSÈQUES
Vous prévoyez le versement d’un capital (jusqu’à 8000 E) pour financer vos obsèques.
Au-delà de ce soutien financier vos proches pourront également bénéficier d’un accompagnement humain.
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COMPLEMENTAIRE SANTÉ COLLECTIVE
Il s'agit d'un contrat d'assurance santé bénéficiant à tous les salariés d'une entreprise, qui complète totalement ou partiellement les dépenses de santé prises en charge ou refusées par la Sécurité sociale.
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